大多數沒有創辦過公司的人一提到擁有一家企業自然而然的就會聯想到錢袋滿滿的狀態：" 這樣的話，當我需要錢的時候就可以寫一張支票啦。" 事實真是如此嗎 ?
這些人明白擁有公司現金管理是最微妙的平衡行為嗎 ? 我們所擁有的全部現金就像空氣一樣的珍貴，能開出支票也并不意味著花錢能夠大手大腳。
當我還在學校攻讀 MBA 學位時，教授們總是一直不斷地并且別有它意的強調 " 現金就是王道。" ( 就像我告誡我的孩子們一定要洗手那樣的篤信 ) 。
我在學校時對現金流有所注意，但是卻從未真正理解過教授們這句話的深意，直到我創辦我的第一家企業時才明白，現金不僅是王牌，它更像是空氣，離了它沒人能夠生存下去。
我記得我曾去找公司的會計，并對她說：" 今年公司效益不錯 ! 我們賺了一大筆錢，對吧 ? 但是，所有的現金又在哪呢 ?" 會計回答說，" 好吧，這些財務報告記錄了公司在過去一年的動態，但我們現在的賬面上確實沒有現金，而且實際上，本周五我們還需要 600,000 美元。"
…… ( 請在此插入你那些不宜說出口的短語。 )
我知道該怎樣去讀財務報告，并且我的 MBA 大腦已經變得在聽取別人的話語時對現金變得格外注意。事實上，我其實知道公司的現金耗盡了，但因為我不想去解決這個問題，所以我一直刻意避開它。這一切一直持續到它以上述六位數的形式出現來報復我對它的忽視，當時我立刻就開始胃痛了。
所以，不要忽視你的現金流，以下這些就是我從那艱難的經歷中所學習到的教訓：
1. 永遠清楚你賬戶里的現金額有多少。
2. 用你現金賬戶中的數額減去郵箱中所陳列的各種待支付項目。這就代表著裝有現金或是支票的信封正在通過一位可愛的郵遞員傳遞到它們正確主人的手中。
3. 算出你的資金消耗率。這是你每個月維持公司運轉所需要的花費。盡你所能將這些金額降到最低，并在日歷上對這些數字進行標示。
4. 當你覺得客戶的支付期要到了時，千萬不要假設客戶正在向你的賬戶打款。為該到帳的收入增加至少為期兩周的緩沖期。
5. 如果可以，在創辦企業時選擇免息投資，當可能的時候，努力將其實現有機增長。
6. 如果你必須借入資金的話，爭取與借款方的某位決策者就你的材料進行面對面的交談。某一天，你或許需要依賴這段良好的關系。
7. 事無巨細。盡量延展你的錢的使用時間，只要可以就一定要堅持下去。
8. 無論何時，只要可以，請求客戶支付預付款和定金，然后用這筆錢來打造你的企業。
9. 當你身處現金危機時，資產負債表 ( BS ) 就是放屁，而當現金耗盡時，損益表可以被稱作是虛構的統計數據。度量公司的健康狀況時，不要將財務報告看做是唯一的途徑。你需要轉過頭看看公司的現金情況，并且要經常查看。
10. 現金就像是潮汐：它來了又走，走了又來。當出現現金短缺時不要驚慌，但是同時又要知曉怎樣以及何時它將會變得充足。面對現金流動的問題，永遠要做一名保守者。當超出你控制范圍的力量使得現金回流比平時需要花費更多的時間時，也許這一個月都很困難。
因為現金流是一個非常具有隱私性的話題，所以我們很少會公開談及它。但是它卻是觸及幾乎每一位企業家內心深處的問題，特別是對于那些可能已經體會過現金流斷裂所帶來的痛苦的企業家而言。我希望每個人都不要有如此痛苦的經歷。
而事實卻是，當某人對一家企業的現金頭寸有所擔憂時，他通常并不在這家公司就職。企業主發現時，往往會開始變得驚慌失措，所采取的行動也都充滿著不確定和恐懼，這種情況永遠都不是好事情。
我是這樣認為的：當我工作時，我的企業以及我所做的一切將會為他人的生活源源不斷地帶來價值，現金流也是如此。而當我被恐懼所吞噬時，我做不好任何事情，良性循環也就一同終止了。
所以當你忽視公司的財務狀況時，也就意味著你對恐懼的允許和縱容。然而一旦你振作起來，并開始著手了解財務的真實情況，請相信我，你和你的企業會因此而變得更好，無論你了解到的實際情況是什么。
該文章在 2014/6/25 15:09:02 編輯過
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